Avec la mondialisation des échanges financiers, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont devenus des fléaux planétaires. Les acteurs du secteur financier tels que les banques, les compagnies d'assurances ou les fonds d'investissement sont en première ligne face à ces risques. Basé à Bruxelles, à proximité d'Ixelles et de Saint-Gilles, le cabinet d'avocat de Maître Twagiramungu accompagne depuis plus de 20 ans les entreprises dans leurs problématiques juridiques complexes.
Les obligations anti-blanchiment (AML) imposées aux institutions financières sont de plus en plus strictes et contraignantes. Elles requièrent une connaissance approfondie des clients, de leurs activités et de leurs transactions. Par exemple, une banque doit être en mesure de détecter et de signaler toute opération suspecte, comme un virement important provenant d'un paradis fiscal.
Le non-respect de ces obligations expose à des sanctions très lourdes : fermeture de l'établissement, amendes de plusieurs millions d'euros, interdiction d'exercer pour les dirigeants... En 2020, les amendes infligées aux banques européennes pour défaut de conformité AML ont atteint 3,5 milliards d'euros.
Face à ces enjeux, il est crucial de s'entourer de consultants expérimentés pour auditer et renforcer ses procédures anti-blanchiment. Leur expertise permettra de mettre en place des process robustes de connaissance client (KYC), d'analyse des transactions et de reporting aux autorités.
Il faut également veiller à respecter les délais des revues périodiques et à maintenir un scoring actualisé de tous ses clients en fonction de leur niveau de risque. Des outils d'intelligence artificielle peuvent être utilisés pour faciliter ces tâches et détecter les anomalies.
Maître Twagiramungu met son expertise du droit pénal et du droit des sociétés au service des entrepreneurs bruxellois. Son cabinet assiste les dirigeants dans la mise en conformité AML de leur entreprise et les représente en cas de contrôle ou de contentieux.
Réactif et à l'écoute, Maître Twagiramungu saura vous conseiller pour sécuriser vos activités et vous défendre face aux autorités. Si votre société est basée à Bruxelles, Ixelles, Saint-Gilles, Forest ou Anderlecht, n'hésitez pas à le contacter pour un premier rendez-vous confidentiel.
